La sección de Tesorería en Ajustes agrupa cómo cobramos: los métodos de pago (cuentas y pasarelas), las condiciones de pago que verá el cliente en el documento y los tipos de pagos con los que clasificaremos los movimientos. Si el IBAN del PDF está vacío o es el de otra sociedad, el origen casi siempre está aquí, no en cada factura suelta ni en la serie.
Iremos a AJUSTES → PAGOS → TESORERÍA. Veremos MÉTODOS DE PAGO (cuentas y pasarelas, agrupados por empresa), CONDICIONES DE PAGO y TIPOS DE PAGOS.
Tres piezas se encadenan:
El método de pago es la cuenta o pasarela: un banco, Caja, Stripe… Van agrupados por empresa. En las cuentas bancarias puede aparecer AGREGAR TRANSACCIONES AUTOMÁTICAS para importar movimientos.
La condición de pago responde «cómo y cuándo pago»: plazo, método y el texto que lee el cliente. La que tiene la estrella es la predeterminada de esa empresa. El vencimiento se calcula solo y alimenta la previsión de cobros.
Los tipos de pagos sirven para clasificar cobros y pagos en informes. No son un texto para el cliente.
Si un cliente tiene condiciones propias (60 días en lugar de 30), se las asignaremos en su ficha, en información adicional: sus documentos las usarán automáticamente. Ver Impuestos, descuentos e información adicional del cliente.
En MÉTODOS DE PAGO pulsaremos + y completaremos los datos que pida el formulario (nombre, empresa, y la cuenta o pasarela). Cada método pertenece a una empresa: no mezclaremos el cobro del taller en las facturas del chárter.
🔒 Disponibilidad: La conexión bancaria automática (AGREGAR TRANSACCIONES AUTOMÁTICAS) está en los planes Advance y Enterprise. El registro manual de cuentas y transacciones está en todos los planes.
En CONDICIONES DE PAGO pulsaremos + y definiremos:
DESCRIPCIÓN: el nombre interno («Transferencia 30 días», «Contado»).
El método (y la cuenta, si aplica) cuyo IBAN o instrucciones verá el cliente.
PLAZO EN DÍAS: desde la fecha del documento hasta el vencimiento. Cero es contado.
El texto que leerá el cliente en el PDF. Lo escribiremos pensando en él: «Pago por transferencia a la cuenta indicada en un plazo de 30 días desde la fecha de factura».
Marcaremos la condición habitual con la estrella. Las excepciones van en la ficha del cliente, no creando una condición nueva por cada persona.
💡 Recomendación: Revisaremos las condiciones de pago una vez al año. Si los plazos reales de cobro se alejan de los que ponemos en los documentos, la previsión de tesorería pierde fiabilidad.
El IBAN del PDF sale de la condición de pago y del método asociado. Si no aparece, empezaremos por la condición usada en ese documento, no por la serie.
Conectar el banco no sustituye dar de alta el método: primero la ficha, después AGREGAR TRANSACCIONES AUTOMÁTICAS.
Los pagos online con tarjeta se configuran en Pasarela de pagos Stripe, no como un IBAN más.
